راهنمای پایگاه BankFocus

نظام بانکی هر روز پیچیده‌تر و رقابتی‌تر می‌شود و دسترسی به داده‌های دقیق و قابل اعتماد از عملکرد بانک‌ها، به یکی از کلیدهای اصلی تصمیم‌گیری مالی و پژوهشی تبدیل شده است. پایگاه BankFocus منبعی است که وضعیت مالی بانک‌ها را به طور کامل و منظم در اختیار کاربران قرار می‌دهد. با استفاده از اطلاعات این پایگاه می‌توانید جزئیات مالی، رتبه اعتباری، میزان دارایی‌ها و حتی ساختار مالکیت بانک‌ها را بررسی و با هم مقایسه کنید؛ بنابراین به جای اینکه ساعت‌ها به دنبال اطلاعات پراکنده باشید، با کمک پایگاه بانک فوکوس در چند دقیقه می‌توانید از وضعیت بانک‌ها مطلع شوید.

در ادامه این نوشته از پایگاه دانلود مقاله فیلینکو، توضیحات کامل در مورد پایگاه BankFocus را با شما به اشتراک می‌گذاریم تا بدانید چه کاربردی دارد و چطور باید از آن استفاده کنید.

پایگاه بانک فوکوس BankFocus چیست؟

پایگاه بانک فوکوس یک پایگاه داده جهانی درباره بانک‌ها و موسسات مالی است که توسط شرکت Moody’s Analytics ایجاد شده است. این پایگاه اطلاعات دقیق و به‌روز درباره وضعیت مالی، رتبه اعتباری، ساختار مالکیت و عملکرد هزاران بانک از سراسر جهان ارائه می‌دهد. هدف اصلی BankFocus این است که کاربران بتوانند به راحتی داده‌های بانکی را مشاهده، مقایسه و تحلیل کنند. در این پایگاه، اطلاعاتی مانند ترازنامه، صورت سود و زیان، نسبت‌های مالی، دارایی‌ها و بدهی‌ها به صورت استاندارد و قابل مقایسه ارائه می‌شود.

بانک فوکوس معمولا توسط دانشجویان، پژوهشگران، تحلیل‌گران مالی، بانک‌ها و نهادهای نظارتی استفاده می‌شود تا بتوانند روند عملکرد بانک‌ها را بررسی کنند، ریسک مالی را بسنجند یا مطالعات تحقیقی انجام دهند.

پایگاه BankFocus چه حوزه‌هایی را پوشش می‌دهد؟

این پایگاه حوزه‌های گسترده‌ای از اطلاعات بانکی و مالی را پوشش می‌دهد تا کاربران بتوانند تصویری کامل از عملکرد بانک‌ها در سراسر جهان به دست آورند. مهمترین حوزه‌های تحت پوشش بانک فوکوس عبارتند از:

1. اطلاعات مالی بانک‌ها (Financial Data)

BankFocus اطلاعات مالی بانک‌ها را جمع‌آوری و در قالبی استاندارد نمایش می‌دهد. در این بخش می‌توان صورت‌های مالی بانک‌ها را مشاهده کرد که شامل موارد زیر می‌شود.

• ترازنامه (دارایی‌ها و بدهی‌های بانک)
• صورت سود و زیان (درآمدها، هزینه‌ها و میزان سود یا زیان)
• صورت جریان وجوه نقد (ورود و خروج پول در بانک)

این داده‌ها به دو شکل ارائه می‌شوند:

• As Reported، یعنی همان‌طور که بانک گزارش داده است.
• Standardized، یعنی در قالبی هماهنگ تا بتوان بانک‌های کشورهای مختلف را با هم مقایسه کرد.

2. نسبت‌ها و شاخص‌های مالی (Financial Ratios)

در کنار داده‌های خام مالی، پایگاه بانک فوکوس، نسبت‌ها و شاخص‌ را هم به ‌صورت خودکار محاسبه می‌کند. این شاخص‌ها کمک می‌کنند وضعیت سلامت مالی بانک‌ها بهتر متوجه شوید.

• نسبت کفایت سرمایه: نشان می‌دهد بانک تا چه حد توان مقابله با زیان‌های احتمالی را دارد.
• بازده دارایی‌ها (ROA): بیانگر این است که بانک چقدر از دارایی‌هایش سود می‌سازد
• بازده سرمایه (ROE): شان می‌دهد سرمایه‌گذاران چه میزان بازده از سرمایه خود در بانک می‌گیرند.
• نسبت نقدینگی: مشخص می‌کند بانک چقدر توان پرداخت بدهی‌های کوتاه‌مدت را دارد.

این شاخص‌ها ابزار اصلی تحلیل‌گران و پژوهشگران برای مقایسه عملکرد بانک‌ها هستند.

3. رتبه‌بندی‌های اعتباری (Credit Ratings)

BankFocus اطلاعات رتبه‌های اعتباری بانک‌ها را از منابع معتبری مانند Moody’s، Fitch و S&P جمع‌آوری می‌کند. رتبه اعتباری در واقع میزان اعتماد یا ریسک مالی یک بانک را نشان می‌دهد؛ در صورتی که رتبه یک بانک بالاتر باشد، یعنی احتمال ورشکستگی کمتر است. این داده برای تحلیل‌گران ریسک و سرمایه‌گذاران بسیار مهم است، چون به آن‌ها کمک می‌کند تصمیم بگیرند با کدام بانک همکاری کنند.

4. ساختار مالکیت و گروه‌های بانکی (Ownership & Group Structure)

در این بخش می‌توانید ببینید که بانک، زیرمجموعه چه شرکت یا گروهی است و خود بانک چه شرکت‌های تابعه‌ای دارد. برای مثال ممکن است یک بانک محلی در کشور ترکیه، زیرمجموعه یک گروه بزرگ مالی در اروپا باشد. دانستن این روابط مالکیتی برای درک شبکه بانک‌ها و تصمیم‌گیری در نظام بانکی اهمیت زیادی دارد.

5. داده‌های تاریخی (Historical Data)

پایگاه بانک فوکوس BankFocus فقط اطلاعات مربوط به یکی دو سال اخیر را نمایش نمی‌دهد، بلکه داده‌های چندین سال گذشته را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. با استفاده از داده‌های تاریخی می‌توان دید:

• یک بانک در طول زمان چقدر رشد کرده است؟
• سودآوری آن در چند سال اخیر چه تغییری کرده است؟
• آیا نسبت‌های مالی بهتر شده یا بدتر شده است؟

نحوه دسترسی و استفاده از داده‌های بانک فوکوس

برای دسترسی به BankFocus باید اشتراک آن را تهیه کنید و به صورت رایگان نمی‌توان داده‌های آن را دید. اگر حساب بانکی بین‌المللی دارید، می‌توانید هزینه اشتراک آن را پرداخت کنید و اکانت را بخرید؛ در غیر این صورت بهتر است اکانت آماده پایگاه بانک فوکوس BankFocus را از سایت‌های ایرانی خریداری کنید. اکانت این سایت معمولا به صورت 30، 90 و 180 روزه به فروش می‌رسد.

آموزش استفاده از پایگاه BankFocus

اگر در حال تحقیق درباره یک نهاد یا بانک خاص هستید، کافی است نام آن را در کادر جستجو وارد کنید. از آنجایی که ممکن است شرکت‌های مختلفی با یک اسم وجود داشته باشد، بانک فوکوس اطلاعات کمکی مانند آدرس، کشور و تعداد کارکنان را نمایش می‌دهد.

بعد از پیدا کردن نهاد مورد نظر، برای مشاهده گزارش کافی است روی نام آن کلیک کنید. بعد از باز کردن گزارش شرکت، انواع مختلفی از صورت‌های مالی را خواهید دید.

پایگاه بانک فوکوس دارای جستجوی پیشرفته است و به شما کمک می‌کند دقیق به نتایج برسید. فرض کنید می‌خواهید 25 بانک برتر در فرانسه و آلمان را پیدا کنید، برای این کار باید گزینه Add a search step را انتخاب نمایید. بعد از آن:

• در بخش Location و زیرشاخه World region, country or region in country، ابتدا باید کشور France و سپس Germany را انتخاب کنید.

• از بخش Activities and Industry باید نوع فعالیت نهاد مالی را مشخص نمایید.

• در مرحله آخر به بخش Financials بروید و گزینه Global detailed را انتخاب کنید؛ سپس گزینه Value را بزنید و از منو کشویی، Top 25 by net income را انتخاب نمایید. با کلیک کردن بر روی ok، لیست 25 نهاد مالی برتر نمایش داده می‌شود.

جمع‌بندی

برای کسانی که در حال تحقیق درباره بخش مالی هستند، پایگاه بانک فوکوس BankFocus نقطه شروع بسیار خوبی است؛ چرا که داده‌های مالی مربوط به موسسات مالی و شرکت‌های مختلف در سراسر جهان را در اختیار شما قرار می‌دهد. این سرویس به شما اجازه می‌دهد تا اطلاعات یک شرکت خاص را جستجو کنید یا با ترکیب چند معیار، فهرستی از شرکت‌های مورد نظر را بسازید و با هم مقایسه کنید.